La gestion de patrimoine 2.0 s'ouvre au grand public

Tout individu peut désormais gérer son patrimoine de manière optimale grâce à l’intelligence artificielle, indépendamment des actifs qui le composent, de même que de leur valeur. De plus en plus de conseillers proposent leur accompagnement par le biais des outils technologiques afin de davantage répondre aux diverses attentes et besoins pour une expérience efficace et moins coûteuse. En effet, la constitution du portefeuille, de même que le suivi des supports d’investissement qui y sont intégrés, peut être réalisée depuis chez soi à l’aide d’un appareil connecté.

L’intelligence artificielle permet de faciliter l’accès à ces produits par tous types d’investisseurs, quels que soient leur âge et leur situation financière, personnelle, patrimoniale. Ceux-ci bénéficient des recommandations du conseiller en gestion de patrimoine (CGP) en ligne avec un accompagnement virtuel personnalisé.

Homme D'Affaires, Pilotage, Succès

Fluidifier les échanges

Grâce à la digitalisation de la gestion de patrimoine, les échanges entre le CGP et son client sont fluidifiés. L’accès à tout moment aux différentes fonctionnalités des applications destinées à gérer le portefeuille constitue également un atout de taille. Les performances en temps réel peuvent être consultées sur un simple clic et les recommandations permettant d’améliorer les rendements sont également accessibles via ces applications.

 

Réaliser des simulations sans limite

L’avantage de ces outils digitaux, c’est aussi la mise à disposition de simulateurs à portée de clic. Leur utilisation est gratuite et illimitée, c’est-à-dire que tout individu peut s’en servir pour des simulations renouvelées par rapport à ses besoins et sans restriction d’accès. Ces simulateurs ne conservent aucune donnée entrée et ils ont été conçus et développés en tenant compte des lois en vigueur.

Quel est l’intérêt de la simulation ? Celle-ci permet de déterminer les performances du portefeuille et d’anticiper les résultats des futures souscriptions aux produits sélectionnés, ou encore ceux relatifs aux réaménagements éventuellement réalisés. Les simulations peuvent aussi être exécutées au niveau de la fiscalité, des gains et des compléments de revenus encaissés. Idem pour les rentes versées au moment de la retraite, ou encore le montant capitalisé par rapport à la souscription à un produit d’épargne.

 

Planifier la gestion intégrale du patrimoine

Rappelons que plusieurs étapes précèderont la constitution proprement dite du patrimoine. Il s’agit avant tout de la définition des besoins : quels sont les projets, sur le plan financier, matrimonial, familial, etc. Le profil est également examiné à la loupe : âge, sensibilité aux risques, etc.

L’analyse du patrimoine consiste ensuite à faire ressortir les points forts et les points faibles des différents actifs souscrits. Les performances concernent entre autres le rendement issu de leur détention et de leur exploitation, de même que leur potentiel de valorisation au fil des ans. Les risques de perte en capital sont aussi mesurés, de même que les éventuelles pertes en rendement afin de corriger la composition du portefeuille. Une optimisation fiscale est également opérée afin d’augmenter le rendement du portefeuille.

C’est à l’issue de cet audit patrimonial que le conseiller met en place la stratégie adaptée, en anticipant les risques financiers et en réalisant un suivi régulier sur les dernières évolutions des différentes lois. Le CGP doit également être à jour de l’existence de nouveaux placements de leurs règlementations afin de pouvoir les proposer à l’épargnant, s’ils sont en adéquation avec ses objectifs et son profil.

 

Pour conclure, la gestion de patrimoine 2.0 est fiable et efficace, en étant couplée avec une prise en charge traditionnelle, c’est-à-dire par le biais de la consultation en cabinet. Cela afin de consolider la relation avec le CGP, de même que les liens qui se tisseront sur le très long terme.

Ces statuts de location qu'il faut connaître pour bien investir

Keys, House, Property, Real Estate
Pour réussir son investissement locatif, il est important avant tout de déterminer le statut de location le plus rentable et pour cela, réaliser les analyses pertinentes y afférentes. Il existe en effet plusieurs statuts et dispositifs qui vous permettront de tirer profit des meilleures performances en fonction de vos objectifs financiers, fiscaux et patrimoniaux.   Location nue et location meublée Location nue et location meublée proposent leurs (les atouts du statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP), ce que nous verrons également plus loin. La location meublée peut s’adapter sur le long terme ou sur une durée saisonnière.

 

Location en pleine propriété et en démembrement

Vous pouvez aussi choisir d’exploiter le logement sous deux montages patrimoniaux différents qui sont les suivants : la pleine propriété et l’usufruit, nécessitant le démembrement immobilier. En ce qui concerne la seconde option, nous aborderons le mécanisme ainsi que les points forts qui en sont issus.

Vous vous associez à un autre individu pour réaliser l’acquisition du bien. Votre objectif étant de percevoir des loyers immédiats, vous optez alors pour l’achat en usufruit, tandis que votre associé acquiert le bien en nue-propriété. Vos avantages : la possibilité de mettre immédiatement en location le bien et d’en récolter les loyers, l’acquisition à un coût moindre puisque vous ne profitez pas de la pleine propriété, l’absence de contrainte au moment de la sortie d’investissement – qui est décidée à l’avance avec votre associé. En effet, le démembrement est temporaire) [...]

Sur quels critères choisir une société de recouvrement ?

Quel que soit votre secteur d’activité, il y a toujours des  risques que certains clients payent en retard voire ne payent pas du tout ce qu’ils vous doivent. Les impayés peuvent fragiliser une partie de vos opérations et même vos finances. Retrouvez ci-dessous comment procéder pour choisir la bonne agence de recouvrement. Comparer les références des différentes agences Pour dénicher le meilleur cabinet de (le meilleur cabinet de recouvrement) [...]

Dernières nouvelles lsum.eu.